Les conseils que je peux proposer sont évidemment très larges, et il est difficile de tout expliquer, puisqu’il s’agit justement d’accompagnement personnalisé. Mais voici quelques exemples de ce que je peux vous apporter comme aide pour vos investissements.

Accompagnement personnalisé – Conseil en investissements :

Les solutions d’accompagnement personnalisé que je propose :

Les solutions dépendent de votre situation, de votre niveau de compétence, et bien sûr, de ce que vous demandez. Chaque client ayant sa propre demande.

Cet accompagnement peut aller de l’analyse d’un projet qui m’est présenté, à l’audit patrimonial, l’intégration d’un projet immobilier, plus ou moins large dans un cadre patrimonial, fiscal, familial. Il arrive également souvent que les investissements déjà effectués nécessitent des modifications, soit des optimisations pour améliorer les résultats, soit de vraies corrections, voire des décisions plus radicales, afin d’éviter des conséquences sur votre sécurité financière, ou votre avenir d’investisseur.

Cela peut également aller jusqu’à l’établissement d’une véritable stratégie d’investissements (successifs), dans le respect du cadre précité, bien entendu.

Ensuite, cela peut se poursuivre par un conseil au fil des années, la situation change, la famille évolue, grandit, les enfants sortent du foyer fiscal… Tous ces éléments étant mouvants, comme les règles (légales, fiscales…) il faut adapter les choix à ces évolutions, si l’on veut être efficace et performant dans ses options stratégiques, d’investissements, fiscaux, patrimoniaux…

Important

Chaque audit inclut le temps de préparation du rendez-vous. Vous complétez un questionnaire que je vous envoie, afin de pouvoir analyser la situation dans sa globalité, et que, si nécessaire, je puisse demander des informations complémentaires.

Accompagnement personnalisé sur l’achat en cours

Prévoir un rendez-vous téléphonique d’environ 1 heure à 2 heure 30 selon l’option choisie

En résumé, sur ce point, trouver un banquier avec un gros apport (et de gros revenus ?) n’est jamais compliqué. C’est souvent ce que préfère la banque qui veut minimiser ses risques, même si ce n’est pas souvent la meilleure solution pour l’investisseur. Il faut donc trouver le compromis entre les deux besoins : celui de la banque, et le vôtre.

Cette étude, c’est ce que vous avez pu voir sur les vidéos (elle se fait à distance, généralement après le premier entretien téléphonique).

➥ Préconisation sur le niveau d’apport (sans étude patrimoniale) et d’une solution de financement qui, logiquement doit pouvoir intéresser une banque, tout en respectant les techniques d’optimisation fiscale et patrimoniale.

➥ Préconisation sur la durée de crédit, information claire sur les raisons de ce choix.

Préconisation d’une option fiscale, compte tenu de la situation de l’investisseur et de son projet.

Présentation du projet pour le banquier.

➥ Sélection, élimination de projets parmi un choix de 3 (maximum) (ou 5 selon formule choisie), en fonction des divers paramètres : juridiques, fiscaux, patrimoniaux, risque…

➥ Conseil de ne pas mener à terme le projet (parfois, cela arrive)

Contrôle, modifications sur l’existant *selon formule choisie (fiscalité, financement, destination des revenus, investissements, programmation des travaux…) 

Travail sur la situation patrimoniale *selon formule choisie 

Honoraires pour cette prestation de conseil : ➥ voir dans la boutique

Audit patrimonial et Mise en place d’un projet plus global : je prévois dans ce cas un rendez-vous en skype ou  face à face (déplacement en supplément) d’environ 4 heures.

Ce rendez-vous intervient après un premier entretien téléphonique qui permet de cerner de manière synthétique la situation et les objectifs.
Il a pour objectif de prendre en compte les objectifs, les paramètres, en intégrant les premiers aux seconds, ou en les modifiant, si ceux-ci sont impossibles compte tenu de la situation présente, recadrage sur un objectif modifié, aide à l’établissement d’une stratégie d’investissement, par exemple)
  • audit patrimonial  : charges, recettes, actif, passif (étude de tous ces points et conseils)
  • étude globale avec prise en compte des investissements déjà réalisés et des projets familiaux, professionnels, d’investissements…
  • réflexion sur projets en crédit in fine, par exemple, selon la situation -suivez le lien pour en connaître le principe…),
  • validation des statuts de la première SCI si location nue (les suivantes étant des copies quasi totales, si elles entrent dans la même logique, vous n’aurez pas besoin de moi),
  • optimisation patrimoniale et fiscale sur le projet avec prise en compte des projets déjà réalisés et en prévision des projets futurs (objectif, enveloppe globale…)
Honoraires pour cette prestation de conseil : sur devis (mini 3.500 € TTC). (hors déplacement)

 


Mise en place d’un projet plus global + accompagnement :

Programmation des achats, des travaux, des reventes, si celles-ci peuvent être envisagées, et options à retenir entre conserver ou revendre un bien, pour construire un nouveau projet), étude du premier projet , et des futurs projets : 3.500 € (projet global) + 2.500 € (accompagnement) par an en accompagnement ou 590 € pour chaque projet suivant, les éléments financiers et fiscaux étant déjà connus et paramétrés dans mon outil.

Honoraires pour cette prestation de conseil : sur devis (mini 3.500 € TTC) + forfait chaque année de suivi. (hors déplacement)

Les axes explorés sont nombreux :

  • conseils sur le refinancement immobilier,
  • donation d’usufruit temporaire,
  • démembrement de parts de SCI, de propriété, de comptes titres ou PEA…
  • optimisation d’ISF, des droits de succession…
  • préparation de transmission,
  • réflexion sur un mariage et le régime à retenir, sur des donations entre époux,
  • protection des conjoints, surtout en cas de remariage, de famille recomposée,
  • protection d’enfants handicapés…
Ce type d’accompagnement personnalisé passe par une analyse de votre situation familiale, patrimoniale, financière (encours de crédits, mensualités, actifs financiers, immobiliers, passif, héritages éventuels à venir, calcul des droits de succession…).
Honoraires pour ce type de prestation de conseil : sur devis.

Cet article a pour objectif de vous donner une idée des services de conseil que je pourrais être amené à vous apporter sur ces projets d’investissements locatifs, ou en dehors de ce type de projets.
En dehors de cela, évidemment, cela peut être la construction d’un projet d’organisation de succession, d’optimisation des rémunérations des dirigeants d’entreprises (exemples : préconisation de création de holding, là, je travaille directement avec les experts comptables des entreprises, avec tous les outils d’optimisation et/ou de défiscalisation prévus dans les entreprises qui sont très souvent mal exploités, étonnamment)…
Honoraires pour ce type de prestation de conseil : sur devis.

Conseil – Fiscalité – Montage de projet : voir les autres articles

2020-08-11T11:40:30+01:00

14 Comments

  1. bruno bouchard 19 janvier 2019 à 22 h 08 min ␣- Répondre

    bonjour, serait il possible d’avoir toutes les dates et endroits des formations pour l’année 2019 merci

    • Laurent 20 janvier 2019 à 13 h 36 min ␣- Répondre

      Bonjour Bruno,
      Les dates ne sont pas programmées autant à l’avance.
      La prochaine date sera très probablement en Juin, mais la date sera fixée d’ici 3 ou 4 semaines, je pense.
      Bonne journée.
      Laurent

  2. Mickael Riviere 11 janvier 2019 à 18 h 02 min ␣- Répondre

    Bonjour , j’aimerai savoir ou ce déroulera le prochain séminaire sur Paris ?
    Merci Laurent.

  3. Pauline P. 16 novembre 2016 à 15 h 47 min ␣- Répondre

    Bonjour,

    Organisez-vous prochainement des stages de formation “Fiscalité et SCI ” ?

    Cordialement,

    • Pauline P. 16 novembre 2016 à 15 h 50 min ␣- Répondre

      J’ai trouvé l’information je vous remercie .

    • Laurent 16 novembre 2016 à 16 h 26 min ␣- Répondre

      Bonjour Pauline,
      Le prochain séminaire est planifié pour le début de l’année.
      Je vais très bientôt envoyer l’information à mes abonnés.
      Je vous envoie également l’information par email. programme et date.
      Merci de votre confiance.
      Laurent
      investissement locatif intelligent

  4. damien 5 juin 2016 à 9 h 22 min ␣- Répondre

    Bonjour Laurent

    j’ai une sci à l’IR et je me pose laquestion suite à un achat récent d’un immeuble du passage à l’IS.
    Combien me couterai ta prestation pour connaitre la meilleure stratégie?
    En sachant que le 1ére immeuble est totalement rembourser et génère des loyers de 1035 euros par mois et je si mes infos sont bonnes le changement entrainerai une taxation des plus values.

    Merci et à bientot

  5. damien 4 mai 2016 à 19 h 39 min ␣- Répondre

    Bonjour Laurent
    je suis tes vidéos et suis très intéressé par ta méthode qui permet de connaitre l’impact fiscal d’un investissement immobilier. Dans mon premier achat je n’avais pas pris en compte les impots et quelques années furent tendues. J’ai plein de projet en cours.
    Pourrais-tu m’envoyer ton simulateur car la première fois je ne suis pas arrivé à le mettre en action
    Merci et à bientot

  6. Abdel 18 novembre 2015 à 2 h 13 min ␣- Répondre

    Bonjour Laurent
    J’ai lus qu’il existerais une forme de prêt avec renboursement constant du capital.
    L’avantage qu’il me semble est qu’il serait possible de se contenter d’un casi auto-financement durant 10 ans (pour un crédit sur 20 ans) et au moment de la revente ne rembourser que 50% du capital restant contre beaucoup plus avec credit classique. Enfin j’ai peut-être compris de la manière dont je voulais comprendre. Ça fera peut-être l’objet d’un future article.

    Merci encore pour ton site

  7. Abdel 1 novembre 2015 à 16 h 03 min ␣- Répondre

    Bonjour Laurent
    Je lis en ce moment un livre “Précis Fiscal”de Maurice Cozian et Florence Deboissy. Et je lis actuellement la partie traitant du crédit in fine. Dans la mesure où j’effectuerais un achat d’un immeuble de rapport en vu de le revendre dans 5 ans par exemple, serait-il conseillé un crédit in fine puisque le capital restant dû à la banque serait moins important qu’un crédit classique.

    Merci d’avance

    • Abdel 1 novembre 2015 à 16 h 37 min ␣- Répondre

      Je viens de me relire et je me rends compte que je me suis en mêlés les pinceaux. Le crédit in fine justement l’inverse on remboursé les intérêts et “in fine” le capital. Toutes mes excuses.

      • Laurent 2 novembre 2015 à 21 h 22 min ␣- Répondre

        Bonsoir,
        La difficulté du crédit in fine : avoir environ 60 ou 70 % du montant à emprunter pour le placer et garantir le financement.$
        A partir de là, on peut avancer.
        Et, effectivement, fiscalement, ça peut être une bonne solution, si le souci réside là.
        Parfois c’est intéressant. Mais à trop chercher l’avantage fiscal, on peut perdre sur d’autres critères.
        La revente dans 5 ans nécessite d’amortir les frais liés à l’achat : garanties, notaire, impôt sur plus-value…
        Cordialement.
        Laurent
        investissement Locatif Intelligent

  8. LE CORFF 7 octobre 2015 à 7 h 41 min ␣- Répondre

    Bonjour,
    Comment puis-je vous contacter téléphoniquement ?
    Merci de votre réponse

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