Exemples de consultations
Changement de fiscalité sur une SCI
Un client possède avec 2 associés un immeuble valorisé à environ 1 Million d’euros, détenu par une SCI à l’IR depuis près de 5 ans lors de la consultation. Le bien est loué depuis 3 ans.
Beaucoup de travaux réalisés : achat 374.000 € / Travaux 370.000 €.
LA QUESTION POSEE :
Nous envisageons de revendre ce bien dans 3 ou 5 ans, et la réflexion du changement de fiscalité nous pose question.
Faut-il ou non passer à l’IS dans la mesure où nous avons consommé les déficits dans leur intégralité ?
Quel serait l’impact en matière de revenus et de plus-value en cas de vente ?
Quel sera l’économie fiscale de l’une des options : basculer à l’IS ou rester à l’IS.
Bref, est-ce opportun pour nous, ou faut-il abandonner l’idée ?
Audit patrimonial familial. Optimisations – donations
Une famille dont le père est décédé 1 an auparavant me consulte pour prendre des décisions sur les divers actifs immobiliers et financiers. La mère a 80 ans, les deux fils ont autour de 45 ans.
2 immeubles, valorisés au total à 1,8 Million d’euros
1 maison (résidence principale de la mère), valorisée à 800.000 euros
2 petits ensembles immobiliers valorisés chacun à environ 300.000 euros
1 terrain constructible valorisé à environ 400.000 euros
Disponibilités financières : 600.000 euros
LES QUESTIONS POSEES :
Comment organiser le patrimoine pour que les deux frères disposent chacun de son patrimoine, sans rester en indivision ?
Comment diminuer les droits de succession tout en protégeant prioritairement les revenus de la mère ?
Comment reconstituer des revenus locatifs pour la mère avec des immeubles vétustes qui nécessitent à eux deux plus d’1 million de travaux ?
Corriger une situation financière catastrophique
Un client (profession libérale avec environ 160.000 euros de revenus annuels) me consulte pour l’aider à acheter sa future maison et un nouvel appartement.
A la lecture des informations chiffrées qu’il m’a transmises, je constate que l’urgence n’est pas là.
La demande se transforme en opération de secouriste financier. En effet, il est débordé par les coûts en cotisations sociales et en impôt sur le revenu. Il a 10.000 euros de découvert tous les mois, des frais bancaires monstrueux… Il est panique totale.
ERREUR 1 : Suite à de mauvais conseils de son comptable, il a d’abord acheté une patientelle en exercice libéral, en entreprise individuelle.
ERREUR 2 : la SCI qui détient les locaux de son cabinet est à l’IR.
CORRECTIF DU COMPTABLE : Revente du fonds à une SELARL et plus-values en résultant à payer.
MON TRAVAIL : dans un 1er temps, reprendre en mains une situation financière catastrophique. Entre « je ne fais rien », et « je propose des solutions », quels résultats ?
BILAN : En 1 mois, on économise 2.500 € / mois en charges. En 3 mois, plus de découverts à la banque. En 9 mois (jusqu’à la fin de l’année) : 50.000 € de plus sur le compte.
Exemples de prestations
390€
Tarif TTC
Rendez-vous 1 heure
Une question sur un sujet patrimonial, fiscal, immobilier… Vous avez un investissement et voulez valider / vérifier ce qui est en place, des conseils sur des options envisagées sur ce bien, ou valider qu’un nouveau projet est envisageable ou conseillé compte tenu de ce premier investissement. Vous avez besoin de réponses à des préoccupations relatives à votre situation, son changement, programmons un rendez-vous skype ou téléphone. Au préalable, je vous envoie un document à compléter pour analyse en amont, afin que ce rendez-vous soit réellement efficace pour vous.
590€
Tarif TTC
Analyse de projet sans locatif existant
Vous avez un projet d’investissement locatif et n’avez pas encore d’investissements locatifs. Obtenez des conseils sur le montage du projet, sur les options fiscales ou de financement, les points de vigilance, et l’adéquation avec votre projet, plus largement à votre projet de vie, à votre objectif de gérer vous-même ou non ce bien… Un avis objectif, expérimenté et professionnel vous sera probablement très utile. Programmons un rendez-vous skype ou téléphone. Au préalable, je vous envoie un document à compléter pour analyse en amont, afin que ce rendez-vous soit réellement efficace pour vous.
à partir de 1 490€
sur devis – Tarif TTC
Analyse de projet avec locatif existant
Vous avez déjà des investissements immobiliers, et avez actuellement un nouveau projet d’investissement locatif. Obtenez des conseils sur le montage du projet, les options fiscales ou de financement, les points de vigilance, l’adéquation avec votre parc existant (corrections éventuelles et arbitrages conseillés), et plus largement : en fonction de votre projet de vie… Programmons un rendez-vous skype ou téléphone. Au préalable, je vous envoie un document à compléter pour analyse en amont, afin que ce rendez-vous soit réellement efficace pour vous.
Selon le patrimoine détenu, notamment avec des démembrements de propriété, ou des détentions sur plusieurs foyers fiscaux, le devis pourra être ajusté.
à partir de 2 990€
Sur devis – Tarif TTC
Audit immobilier + préconisations patrimoine
Que vous ayez ou non des investissements locatifs en place, obtenez des conseils sur vos projets d’investissements, un audit de l’existant, des préconisations patrimoniales. Vos investissements locatifs sont analysés : montage, options fiscales et de financement, les points de vigilance, et l’adéquation avec votre projet, plus largement à votre projet de vie, à votre objectif de gérer vous-même ou non ce bien… Un avis objectif, expérimenté et professionnel vous sera probablement très utile. Programmons un rendez-vous skype ou téléphone. Au préalable, je vous envoie un document à compléter pour analyse en amont, afin que ce rendez-vous soit réellement efficace pour vous.
Selon le patrimoine détenu, notamment avec des démembrements de propriété, ou des détentions sur plusieurs foyers fiscaux, le devis pourra être ajusté.
à partir de 3 690€
Sur devis – Tarif TTC
Audit immobilier + Pack chef d’entreprise
Vous êtes chef d’entreprise, indépendant, avec ou sans salariés. Que vous ayez ou non des investissements locatifs en place, obtenez des conseils sur vos projets d’investissements, un audit de l’existant éventuel, des préconisations patrimoniales, et une analyse de votre rémunération au sein de votre entreprise avec recherche d’optimisations. Vos investissements locatifs sont analysés : montage, options fiscales et de financement, les points de vigilance, et l’adéquation avec votre projet, plus largement à votre projet de vie, à votre objectif de gérer vous-même ou non ce bien… Un avis objectif, expérimenté et professionnel vous sera probablement très utile. Programmons un rendez-vous skype ou téléphone. Au préalable, je vous envoie un document à compléter pour analyse en amont, afin que ce rendez-vous soit réellement efficace pour vous.
Selon le patrimoine détenu, notamment avec des démembrements de propriété, ou des détentions sur plusieurs foyers fiscaux, le devis pourra être ajusté.
à partir de 3 990€
Sur devis – Tarif TTC
Un accompagnement d’une durée d’un an
Vous avez déjà des investissements immobiliers, parfois plusieurs structures pour les abriter, et souhaitez être suivi et conseillé afin d’aborder ces nouveaux projets de la meilleure manière, compte tenu des contraintes réglementaires et fiscales notamment. Obtenez des conseils sur le montage de vos futurs projets, les options fiscales et de financement, les points de vigilance, l’adéquation avec votre parc existant (corrections éventuelles et arbitrages conseillés), et plus largement : en fonction de votre projet de vie… Nous programmons les rendez-vous skype ou téléphone à la demande selon vos besoins et votre calendrier. Au préalable, je vous envoie un document à compléter pour analyse en amont, afin que ce rendez-vous soit réellement efficace pour vous.
Selon le patrimoine détenu, notamment avec des démembrements de propriété, ou des détentions sur plusieurs foyers fiscaux, le devis pourra être ajusté.
1 290 €
Tarif TTC
Création de SCI
Je m’occupe personnellement de la création de votre SCI. Ce tarif inclut la rédaction des statuts, et les frais de formalités administratives.
Programmons un rendez-vous skype ou téléphone avec les associés. Au préalable, je vous envoie un document à compléter pour analyse en amont afin de valider les objectifs patrimoniaux de la SCI ainsi que celui de chacun des associés en matière de succession, notamment.
Ce tarif inclut les frais de formalités administratives : inscription au registre du commerce, et les frais d’annonce légale.
Le rendez-vous préparatoire est essentiel pour bâtir des statuts qui répondent à vos besoins. C’est une réelle adaptation à VOTRE situation et à VOS objectifs.
Bien entendu, en fonction de ces objectifs et de votre situation, je vous conseillerai sur l’option fiscale : IS ou IR.
NOTA : Je prévois systématiquement que les frais de création sont à la charge de la SCI lorsqu’elle est à l’IS, de telle sorte qu’ils soient déductibles des résultats futurs. Les frais pris en charge par les associés constituent donc un compte courant associés.
390 €
Tarif TTC
Prestation comptabilité
location nue
Maximum 3 biens
Vous avez besoin d’aide pour la comptabilité de vos revenus fonciers.
Je vous propose de m’en occuper, vous faire les calculs, compter ce qui doit l’être et selon votre préférence, remplir votre déclaration en ligne, ou vous indiquer les infos et leurs emplacements afin que vous n’ayez plus qu’à recopier.
Vous devez m’envoyer vos échéanciers de crédits, les avis de taxes foncières, les loyers perçus, charges encaissées, abonnements et factures d’eau si elle est incluse dans les charges facturées aux locataires., les décomptes de la copropriété, pour les charges déductibles / non déductibles, les paiements effectués au titre de l’année en assurances (PNO, crédit, Loyers impayés), les honoraires divers…
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